課程代碼:73020102學(xué)時(shí)：80

適用專業(yè)（群）：7302金融

專業(yè)名稱及代碼：730201金融事務(wù)

第一部分  課程概述

一、課程性質(zhì)與作用

        《保險(xiǎn)認(rèn)知》是金融事務(wù)專業(yè)的專業(yè)核心課程，屬于專業(yè)必修課。通過(guò)理論學(xué)習(xí)和任務(wù)強(qiáng)化的方式，使學(xué)生切實(shí)掌握保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)知識(shí)和基本方法，培養(yǎng)學(xué)生利用所學(xué)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)專業(yè)知識(shí)與技能解決實(shí)際問(wèn)題的能力，為今后從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)銷售、經(jīng)營(yíng)與管理工作奠定理論與實(shí)踐基礎(chǔ)。

        《保險(xiǎn)認(rèn)知》前導(dǎo)課程為《金融認(rèn)知》，本課程為后續(xù)《個(gè)人投資理財(cái)》、《金融營(yíng)銷實(shí)務(wù)》等課程做好準(zhǔn)備。

        二、課程基本理念

        課程工作任務(wù)的學(xué)習(xí)與實(shí)訓(xùn)都按保險(xiǎn)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)操作流程為載體設(shè)計(jì)，以工作任務(wù)為中心整合理論知識(shí)與實(shí)踐操作。教學(xué)過(guò)程中所涉及的工作任務(wù)模塊都以當(dāng)前保險(xiǎn)行業(yè)的現(xiàn)實(shí)產(chǎn)品和業(yè)務(wù)要求為基準(zhǔn)，按照各類的保險(xiǎn)產(chǎn)品和保險(xiǎn)的業(yè)務(wù)操作流程順序，逐項(xiàng)學(xué)習(xí)風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)管理、保險(xiǎn)產(chǎn)品、保險(xiǎn)合同、保險(xiǎn)從業(yè)要求、保險(xiǎn)行業(yè)監(jiān)管要求等內(nèi)容。課程結(jié)合理論知識(shí)以及真實(shí)案例的分析，培養(yǎng)學(xué)生勝任保險(xiǎn)公司一線保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員和保險(xiǎn)服務(wù)崗位的職業(yè)能力和素質(zhì)。

        三、課程設(shè)計(jì)思路及依據(jù)

        1.設(shè)計(jì)思路

        本課程密切聯(lián)系保險(xiǎn)行業(yè)實(shí)際業(yè)務(wù)操作流程，以保險(xiǎn)行業(yè)實(shí)際業(yè)務(wù)操作流程為基礎(chǔ)，融入保險(xiǎn)學(xué)基礎(chǔ)知識(shí)，將保險(xiǎn)行業(yè)任務(wù)構(gòu)成的工作領(lǐng)域通過(guò)課程設(shè)計(jì)轉(zhuǎn)化為學(xué)習(xí)領(lǐng)域，將學(xué)習(xí)情境內(nèi)容與保險(xiǎn)業(yè)務(wù)流程充分結(jié)合。以專業(yè)能力、方法能力和社會(huì)能力的培養(yǎng)為重點(diǎn)，充分體現(xiàn)課程內(nèi)容的職業(yè)性。教學(xué)、訓(xùn)練以多媒體教室為主要上課場(chǎng)所，聘請(qǐng)保險(xiǎn)行業(yè)從業(yè)人員作為企業(yè)兼職教師進(jìn)行線下指導(dǎo)，通過(guò)學(xué)院和企業(yè)雙環(huán)境的交替學(xué)習(xí)，通過(guò)實(shí)際工作崗位的任務(wù)驅(qū)動(dòng)學(xué)習(xí)和職業(yè)素養(yǎng)熏陶，教、學(xué)、做三者結(jié)合，強(qiáng)調(diào)學(xué)生在“做”中“學(xué)”，使學(xué)生在技能訓(xùn)練過(guò)程中加深對(duì)專業(yè)知識(shí)的理解和應(yīng)用，充分體現(xiàn)課程教學(xué)過(guò)程的賣踐性。

        2.設(shè)計(jì)依據(jù)

        以《教育部關(guān)于職業(yè)院校專業(yè)人才培養(yǎng)方案制訂與實(shí)施工作的指導(dǎo)意見》（教職成〔2019〕13 號(hào)）和《關(guān)于組織做好職業(yè)院校專業(yè)人才培養(yǎng)方案制訂與實(shí)施工作的通知》（教職成司函〔2019〕61 號(hào)）和職業(yè)教育國(guó)家教學(xué)標(biāo)準(zhǔn)體系為指導(dǎo)，根據(jù)專業(yè)人才培養(yǎng)計(jì)劃和依據(jù)石家莊財(cái)經(jīng)商貿(mào)學(xué)?！督鹑谑聞?wù)專業(yè)人才培養(yǎng)方案》，制定了《保險(xiǎn)認(rèn)知》課程標(biāo)準(zhǔn)。

 第二部分  課程目標(biāo)

                一、課程總體目標(biāo)

        本課程要求學(xué)生掌握風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)管理、保險(xiǎn)產(chǎn)品、保險(xiǎn)原則、保險(xiǎn)合同、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)行業(yè)從業(yè)準(zhǔn)備、保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)、保險(xiǎn)相關(guān)法律法規(guī)、保險(xiǎn)行業(yè)監(jiān)管等基本知識(shí)。要求學(xué)生掌握識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、能夠針對(duì)所發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，利用保險(xiǎn)基本原則進(jìn)行案例分析，能夠?yàn)榭蛻暨M(jìn)行保險(xiǎn)合同條款的解釋，能夠進(jìn)行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的基本操作、具備保險(xiǎn)市場(chǎng)分析等基本技能。通過(guò)學(xué)習(xí)保險(xiǎn)從業(yè)人員職業(yè)道德及執(zhí)業(yè)規(guī)范等相關(guān)從業(yè)要求，培養(yǎng)學(xué)生良好的職業(yè)素養(yǎng)、團(tuán)隊(duì)寫作能力、吃苦耐勞，踏實(shí)肯干的優(yōu)良品質(zhì)及樂(lè)觀、自信的精神風(fēng)貌。

        二、分目標(biāo)

        （一）素質(zhì)目標(biāo)

        1.培養(yǎng)學(xué)生良好的思想政治素質(zhì)、恪守職業(yè)道德；

        2.培養(yǎng)學(xué)生嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膶W(xué)習(xí)、工作態(tài)度和用于創(chuàng)新、愛(ài)崗敬業(yè)的工作作風(fēng)；

        3.培養(yǎng)學(xué)生吃苦耐勞和良好的團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神；

        4.培養(yǎng)學(xué)生良好的表達(dá)能力和社會(huì)交際能力；

        5.培養(yǎng)學(xué)生遵紀(jì)守法和誠(chéng)實(shí)守信意識(shí)。

        （二）知識(shí)目標(biāo)

        1.知道風(fēng)險(xiǎn)的概念，理解風(fēng)險(xiǎn)的構(gòu)成要素，理解風(fēng)險(xiǎn)的特征和種類;知道風(fēng)險(xiǎn)管理的概念、風(fēng)險(xiǎn)管理的流程及方法，理解風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo);理解可保風(fēng)險(xiǎn)和可保風(fēng)險(xiǎn)的條件，知道風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)的關(guān)系。能識(shí)別和判斷風(fēng)險(xiǎn)，能作出風(fēng)險(xiǎn)管理措施及方法;能識(shí)別可保風(fēng)險(xiǎn)。

        2.熟悉保險(xiǎn)的概念與特征，了解保險(xiǎn)的職能，識(shí)記保險(xiǎn)的要素和保險(xiǎn)種類;識(shí)記財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)與人身保險(xiǎn)的概念與特征,熟悉財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)與人身保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任與除外責(zé)任的范圍;了解再保險(xiǎn)。

        3.了解保險(xiǎn)合同的概念,了解保險(xiǎn)合同各主體的特征和權(quán)利義務(wù);理解保險(xiǎn)合同各項(xiàng)基本原則的概念,保險(xiǎn)合同的變更、中止與終止;掌握保險(xiǎn)合同的特點(diǎn)，保險(xiǎn)合同的要素。

        4.了解保險(xiǎn)中介的概念和意義，熟悉保險(xiǎn)代理人和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的概念，了解保險(xiǎn)公司;了解保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的概念，熟悉保險(xiǎn)展業(yè)的環(huán)節(jié)，能區(qū)分保險(xiǎn)代理人與保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的業(yè)務(wù)范圍，掌握保險(xiǎn)防災(zāi)防損的一般程序，掌握保險(xiǎn)理賠的程序。

        5.了解保險(xiǎn)法律法規(guī)包含的內(nèi)容，理解保險(xiǎn)法律法規(guī)的原則;認(rèn)識(shí)保險(xiǎn)監(jiān)管及相關(guān)原則，了解我國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)管的機(jī)構(gòu)設(shè)置，明確我國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)管的類型和內(nèi)容。明白保險(xiǎn)法律法規(guī)的重要性和國(guó)家對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)監(jiān)管的必要性。

        （三）能力目標(biāo)

        1.樹立金融意識(shí)，培養(yǎng)學(xué)生發(fā)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)金融現(xiàn)象中存在問(wèn)題的能力；

        2.學(xué)習(xí)分析經(jīng)濟(jì)金融問(wèn)題的方法，培養(yǎng)解決實(shí)際問(wèn)題的能力；

        3.利用報(bào)刊雜志、網(wǎng)絡(luò)等各種手段獲取信息、自主研究學(xué)習(xí)的能力；

        4.學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)、拓展社會(huì)知識(shí)，提高學(xué)生綜合素養(yǎng)的能力。

第三部分  課程結(jié)構(gòu)與內(nèi)容標(biāo)準(zhǔn)

        一、課程結(jié)構(gòu)及學(xué)時(shí)安排

        二、課程內(nèi)容標(biāo)準(zhǔn)

第四部分  課程實(shí)施建議

        一、師資要求

        1.校內(nèi)專職教師要求具有金融專業(yè)相關(guān)背景，具備“雙師型”教師資格，掌握保險(xiǎn)行業(yè)基礎(chǔ)理論知識(shí)，善于學(xué)習(xí)，不斷更新知識(shí)儲(chǔ)備。

        2.教師必須重視實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的學(xué)習(xí)，重視現(xiàn)代信息技術(shù)的應(yīng)用，盡可能運(yùn)用現(xiàn)代化、多樣化手段實(shí)施理論教學(xué)和實(shí)踐指導(dǎo)。

        3.教師應(yīng)注重對(duì)學(xué)生實(shí)際操作能力的訓(xùn)練，強(qiáng)化案例和流程教學(xué)，讓學(xué)生邊學(xué)邊練，以此提高學(xué)生學(xué)習(xí)興趣，突出技能培養(yǎng)目標(biāo)，增強(qiáng)教學(xué)效果。

        4.具有良好的職業(yè)道德和責(zé)任心。

        5.不低于《中等職業(yè)學(xué)校設(shè)置標(biāo)準(zhǔn)》關(guān)于師資的要求。

        二、教學(xué)要求

        三、教學(xué)方法建議

        教學(xué)過(guò)程中，本課程運(yùn)用案例教學(xué)法、問(wèn)題探究法、任務(wù)驅(qū)動(dòng)式教學(xué)法等靈活多樣的先進(jìn)的教學(xué)方法，有效地調(diào)動(dòng)學(xué)生的學(xué)習(xí)積極性，促進(jìn)學(xué)生積極思考，激發(fā)學(xué)生的潛能。

        1.案例教學(xué)法

        主要用來(lái)進(jìn)行保險(xiǎn)基本原則和保險(xiǎn)合同方面的教學(xué)。在教學(xué)過(guò)程中利用大量的現(xiàn)實(shí)案例進(jìn)行課堂討論和講解，以提高學(xué)生分析問(wèn)題、解決問(wèn)題的能力。

        2.問(wèn)題探究法

        主要用于學(xué)生分析當(dāng)前的保險(xiǎn)熱點(diǎn)問(wèn)題。即采取啟發(fā)誘導(dǎo)的方式，引導(dǎo)學(xué)生探究現(xiàn)實(shí)生活中的保險(xiǎn)熱點(diǎn)問(wèn)題，激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)熱情，促使學(xué)生由被動(dòng)接受轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃?dòng)思考，提高了學(xué)生對(duì)知識(shí)的運(yùn)用能力。

        3.任務(wù)驅(qū)動(dòng)式教學(xué)法

        主要用于保險(xiǎn)業(yè)務(wù)內(nèi)容的教學(xué)。即可在校內(nèi)實(shí)訓(xùn)室，運(yùn)用任務(wù)驅(qū)動(dòng)、角色扮演等方式讓學(xué)生對(duì)保險(xiǎn)流程進(jìn)行模擬實(shí)訓(xùn)，對(duì)學(xué)生進(jìn)行保險(xiǎn)承保、核保、理賠等保險(xiǎn)業(yè)務(wù)操作訓(xùn)練，使學(xué)生對(duì)實(shí)際保險(xiǎn)業(yè)務(wù)運(yùn)作有一個(gè)初步的認(rèn)識(shí)，為后續(xù)專業(yè)課程的學(xué)習(xí)奠定良好的基礎(chǔ)。

        另外，在加強(qiáng)學(xué)生保險(xiǎn)理念方面，還可以運(yùn)用多媒體、互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)，通過(guò)播放有關(guān)視頻、微課等形式，加深學(xué)生對(duì)保險(xiǎn)重要性的認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)學(xué)生學(xué)習(xí)興趣，提高教學(xué)質(zhì)量。

        四、課程資源的開發(fā)與利用建議

        1.基本教學(xué)資源

        學(xué)校應(yīng)配備多媒體教室及校內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)，滿足日常金融事務(wù)專業(yè)師生日常教學(xué)使用，利用PPT、投影儀、教學(xué)視頻、多媒體軟件等激發(fā)學(xué)生學(xué)習(xí)興趣。加強(qiáng)課程教學(xué)資源開發(fā)，建立多媒體課程資源庫(kù)，努力實(shí)現(xiàn)校內(nèi)、跨學(xué)校間資源共享，提高課程資源利用效率。

        學(xué)校要建設(shè)滿足教學(xué)需要的金融專業(yè)綜合實(shí)訓(xùn)室， 配備數(shù)量合理、配置適當(dāng)?shù)脑O(shè)備，提供實(shí)訓(xùn)教學(xué)軟件，豐富實(shí)訓(xùn)內(nèi)容，達(dá)到提升學(xué)生職業(yè)能力的目的。

校外實(shí)訓(xùn)基地應(yīng)根據(jù)金融事務(wù)專業(yè)學(xué)生崗位實(shí)習(xí)要求，依托金融行業(yè)相關(guān)機(jī)構(gòu)建立滿足專業(yè)認(rèn)知的實(shí)習(xí)實(shí)訓(xùn)基地，培養(yǎng)學(xué)生的實(shí)踐能力和適應(yīng)社會(huì)的能力。

        2.網(wǎng)絡(luò)教學(xué)資源

        學(xué)校應(yīng)積極開發(fā)和利用課程網(wǎng)絡(luò)資源，搭建共享、互聯(lián)的網(wǎng)絡(luò)資源共享平臺(tái)，充分利用如數(shù)字圖書館、電子數(shù)據(jù)、電子期刊、數(shù)據(jù)庫(kù)、電子教學(xué)平臺(tái)等網(wǎng)絡(luò)資源，使教學(xué)內(nèi)容從單一化向多元化轉(zhuǎn)變，使學(xué)生知識(shí)和能力的拓展成為可能。

        3.教材選用與編寫建議

        學(xué)校應(yīng)在教育行政部門指導(dǎo)下，依據(jù)本地區(qū)和學(xué)校的特點(diǎn)，選擇經(jīng)教育部審定、適用學(xué)生所學(xué)專業(yè)的規(guī)劃教材，鼓勵(lì)教師與行業(yè)企業(yè)合作開發(fā)特色鮮明的金融事務(wù)專業(yè)課校本教材。一般要求使用中職中專類教材，同時(shí)要求使用近三年內(nèi)出版的教材。

        五、教學(xué)效果評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)及方式

        1.評(píng)價(jià)原則

        導(dǎo)向性原則。堅(jiān)持正確的政治方向和育人導(dǎo)向，引導(dǎo)學(xué)生樹立正確的世界觀、人生觀和價(jià)值觀。

        整體性原則。對(duì)學(xué)生學(xué)習(xí)的各方面、各環(huán)節(jié)做出多角度、全方位的評(píng)價(jià)。

        發(fā)展性原則。立足學(xué)生成長(zhǎng)和進(jìn)步，動(dòng)態(tài)地看待學(xué)生的學(xué)習(xí)過(guò)程和成長(zhǎng)，充分調(diào)動(dòng)學(xué)生的學(xué)習(xí)積極性，促進(jìn)學(xué)生的全面發(fā)展。

        2.評(píng)價(jià)方式

        突出過(guò)程與模塊評(píng)價(jià)，結(jié)合課堂提問(wèn)、業(yè)務(wù)操作、課后作業(yè)、模塊考核等手段，加強(qiáng)實(shí)踐技能教學(xué)環(huán)節(jié)的考核，并注重平時(shí)成績(jī)的評(píng)定。

        強(qiáng)調(diào)目標(biāo)評(píng)價(jià)和理論與實(shí)踐一體化評(píng)價(jià)，注重引導(dǎo)學(xué)生進(jìn)行學(xué)習(xí)方式的改變。

        強(qiáng)調(diào)課程結(jié)束后綜合評(píng)價(jià)，結(jié)合案例分析、成果展示等手段，充分發(fā)揮學(xué)生的主動(dòng)性和創(chuàng)造力，注重考核學(xué)生所擁有的綜合職業(yè)能力及水平。

        在教學(xué)中分任務(wù)模塊評(píng)分，在課程結(jié)束時(shí)進(jìn)行綜合模塊考核。

財(cái)經(jīng)專業(yè)部

執(zhí)筆人（簽字）：李  菁

審核人（簽字）：趙建素

教學(xué)工作委員會(huì)意見（簽字）：董浩潔

2022年 6月 30日 修訂